Nos atouts

  Notre expérience de plus de 10 années dans le domaine de la conformité en matière de Lutte Contre le-Blanchiment / Financement du Terrorisme (LCB/FT) et respect des embargos,

  Notre capacité de veille réglementaire (juristes, spécialistes Conformité, relations ACPR et Banque de France) nous permettant à la fois d’apporter le conseil le plus pertinent quant à la mise en place de vos dispositifs LCB/FT en conformité avec la réglementation en vigueur, mais aussi d’anticiper les impacts des réglementations à venir,

  Un savoir-faire éprouvé en matière de gestion de projet (du cadrage jusqu’à la conduite du changement et la formation des utilisateurs) orienté vers la satisfaction du client et de ses objectifs de coûts / qualité / délais.

Notre offre

Conseil & Audit des dispositifs de LCBFT

  Gouvernance et organisation du dispositif

  • Définition de la gouvernance
  • Rédaction du corpus procédural
  • Modalités de mise en œuvre des obligations de vigilance et de détection

  Cartographie et Classification des risques 

  Mise en œuvre des obligations de vigilance à l’égard de la clientèle

  • Rédaction des modes opératoires
  • Mise en œuvre des mesures de connaissance client (KYC)
  • Filtrage des noms
  • Surveillance des transactions

  Dispositif de Gel des avoirs et obligations déclaratives

  • Rédaction / assistance à la rédaction des déclarations de soupçons
  • Assistance à l’élaboration des rapports LCB-FT réglementaires

  Contrôle du dispositif 

  • Définition des plans de contrôles au titre du contrôle permanent
  • Elaboration des plans d’actions ou de remédiation à la suite de missions de contrôle périodique ou du régulateur
  • Revue et mise à jour des procédures

  Formation

  • Conception de supports de formation adaptés aux activités de l’entreprise
  • Formation des collaborateurs par des consultants expérimentés

Outillage des dispositifs de LCB/FT

  Audit des besoins et des outils existants 

  • Filtrage de Noms :
    • Analyse du périmètre de filtrage
    • Evaluation de l’efficacité du dispositif
    • Listes de sanctions et embargos à prendre en compte en fonction de l’activité de la structure (ONU, OFAC, UE, Trésor, spécifiques Groupe…),
    • Paramétrages PPE / proches PPE
    • Optimisation des paramétrages existants (diminution de faux positifs)
  • Filtrage des Opérations :
    • Validation du périmètre de couverture des alertes et de son adéquation avec votre activité
    • Pertinence des seuils / plafonds définis.
    • Optimisation des scénarios de détection d’opérations atypiques

  Accompagnement à la sélection de nouveaux outils, à la migration ou l’optimisation des outils existants

  • Expression de vos besoins et rédaction du RFP
  • Veille et conseil autour des solutions innovantes (Intelligence Artificielle et « Machine learning » appliquées à la diminution de faux positifs, vérification d’identité électronique (« Digital KYC ») Blockchain…)
  • Sélection des fournisseurs
  • Analyse des réponses et dossier de préconisation
  • Feuille de route pour la mise en œuvre (lotissement, planning, charges…)

  Maîtrise d’ouvrage sur l’implémentation ou la migration d’un outil de filtrage 

  • Cadrage du besoin
  • Rédaction des spécifications fonctionnelles
  • Définition et accompagnement au paramétrage de seuils et scenarii
  • Recette fonctionnelle
  • Formation des utilisateurs

  Optimisation de votre dispositif LCB-FT via vos SI

  • Mise en place d’outils de pilotage de l’activité (mise à jour KYC, monitoring des données, gestion des bénéficiaires effectifs…)
  • Digitalisation des processus d’entrée en relation (KYC) (identification et vérification électronique de l’identité)

Outillage des dispositifs de LCB-FT :  exemples  de réalisations

Outils de filtrage de Noms / Transactions

Client : Fintech

Objectifs :

  • Migration de l’outil de filtrage des transactions existant vers la solution Fircosoft + listes Dow Jones
  • Prise en compte des obligations en matière de transferts entrant-sortant (R.16 du GAFI)
  • Conduite du changement auprès des utilisateurs

Réalisations : Pilotage du projet, formation des utilisateurs.

 

Client : Etablissement de monnaie électronique

Objectifs : accompagnement sur le choix et la mise en place d’un outil de filtrage sur Noms et transactions

Réalisations : Cadrage, expression des besoins, réalisation du RFP, analyse des réponses (16 éditeurs), dossier de préconisation

 

Client : Banque

Objectifs :

  • Migration de l’outil de filtrage des noms (PPE, Sanctions, SIP) existant vers Norkom + listes World-Check
  • Centralisation des traitements de niveau 1 en Inde

Réalisations : Cadrage, simulation du nb de nouvelles alertes liées aux nouveaux paramétrages, pilotage du projet, formation des utilisateurs.

Maîtrise d’ouvrage LCB-FT

Client : Banque

Objectifs : identifier le / les bénéficiaires effectifs (BE) des clients PMO

Réalisation :

  • Organisation d’un POC avec Infogreffe en vue d’évaluer la complétude et l’exactitude de leurs informations
  • Evaluation des coûts et moyens de mise à jour automatique des informations BE via la base Infogreffe.

 

Client : Banque

Objectifs : afficher dans le CRM les informations relatives :

  • au niveau de risque BC-FT du client
  • à la dernière mise à jour de la KYC

Réalisations :

  • Croisement des informations de l’outil de CRM et de l’outil de surveillance des Noms et transactions.
  • Affichage d’un pictogramme de risque dans le CRM
  • Affichage de la dernière mise à jour KYC

Autres  

Client : Etablissement de paiement

Objectifs : Mise en place du RGPD dans le cadre de la déclinaison des directives du groupe

Réalisation : pilotage du projet

 

Client : Hipay / Webhelp Payment Services

Objectifs : Contrôle périodique sur le dispositif de RGPD

Réalisations :

  • Organisation de la fonction de délégué à la protection des données
  • Registre des activités de traitement
  • Dispositif de sous-traitance des données personnelles
  • Informations des utilisateurs et violations des données personnelles